管理委员会2016年7月26日证监许可【2016】1700号文准予募集注册。本基金基

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市

场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其

他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的

销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与

“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本

上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交

易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所

限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来

中国证监会相关规定）。本基金不买入股票或权证。本基金不投资可转换债券和可交换债券，但可

金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的

政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算付

根据法规要求，基金管理人于2020年5月14日对本招募说明书的“重要提示、

第三部分基金管理人、第二十一部分其他应披露事项”的内容进行了更新，其余

内容暂未更新。有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日，财务数据未

一、绪言........................................................5

二、释义........................................................6

三、基金管理人.................................................11

四、基金托管人.................................................21

五、相关服务机构...............................................25

六、基金的募集.................................................27

七、基金合同的生效.............................................28

八、基金份额的申购与赎回.......................................29

九、基金的投资.................................................40

十、基金的财产.................................................51

十一、基金资产的估值...........................................52

十二、基金的费用与税收.........................................58

十三、基金的收益与分配.........................................60

十四、基金的会计与审计.........................................62

十五、基金的信息披露...........................................63

十六、基金的风险揭示...........................................70

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................76

十八、基金合同的内容摘要.......................................78

十九、基金托管协议的内容摘要...................................79

二十、对基金份额持有人的服务...................................80

二十一、其他应披露事项.........................................82

二十二、招募说明书存放及查阅方式...............................83

二十三、查文件...............................................84

附件一基金合同摘要.............................................85

附件二基金托管协议摘要........................................101一、绪言

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”、

风险管理规定》”)及其他有关法律法规以及《中加丰裕纯债债券型证券投资基

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中加基金管理

申请购买基金份额的行为40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

丰业银行28%、北京乾融投资（集团）有限12%、中地种业（集团）有限公

市场基金（A/C）、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加

心享灵活配置混合型证券投资基金(A/C)、中加瑞盈债券型证券投资基金（原中

加心安保本混合型证券投资基金）、中加丰润纯债债券型证券投资基金（A/C）、

（A/C）、中加丰享纯债债券型证券投资基金、中加丰裕纯债债券型证券投资基

金、中加纯债定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加颐享纯债债券

型证券投资基金、中加聚鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中

加颐慧三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（A/C）、中加心悦灵活配置

混合型证券投资基金（A/C）、中加紫金灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、

基金（A/C）、中加颐睿纯债债券型证券投资基金（A/C）、中加转型动力灵活配置混合型证券投资基金（A/C）、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中加颐

（A/C）、中加颐智纯债债券型证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基

金（A/C）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金、中加裕盈纯债债券型证券投资

基金、中加聚盈四个月定期开放债券型证券投资基金（A/C）、中加恒泰三个月

资基金（A/C）、中加民丰纯债债券型证券投资基金、中加享利三年定期开放债

高等级债券型证券投资基金（A/C）、中加科盈混合型证券投资基金（A/C）、

安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、中加科丰价值精选混

职务。夏先生具有丰富的金融业工作经验，于2013年5月加入中加基金管理有

施礼安先生（PeterSlan），董事，现任职于加拿大丰业银行，职务为全

球战略客户集团高级副总裁。施礼安先生在丰业银行已工作了20年，在金融，

主要社会工作包括Baycrest基金会董事，卑街联合犹太人上诉内阁副主席。施

周美思女士（JulianaChow），董事，毕业于香港理工大学，拥有加拿大财务策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书，同时也是加拿大

银行家协会院士。周女士拥有30年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理，

年7月加入北京银行。刘女士于2017年1月至今担任北京银行资金运营中心总

经理，2015年2月至2017年1月担任北京银行资金运营中心副总经理，2008

年12月至2015年2月担任北京银行资金交易部副总经理，2006年7月至2008

年12月担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天

学）经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984年7月至1996年5月就

先后任职员、财务处长，高级经济师;自2003年至今，先后担任中地种业有限

董事长兼总经理、中地种业(集团)有限董事长兼总裁、北京中地种畜

刘显清先生，董事，1989年至2018年任职于北京矿冶科技集团有限

行廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资、中国民族证券有限责任工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、高尔达计

WIHarperGroup（中经合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏

理。高女士自1994年起，先后担任湖北国际信托投资营业部总经理、湖北

经理等职务，拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008年加入北京银行，先

希琳（ShirleyShe）女士，监事，厦门大学学士，加拿大达尔豪西大学

（DalhousieUniversity）工商管理硕士MBA，拥有CIM、CIPM等专业资格证书，

面具有丰富的经验。2000年4月至2013年7月历任加拿大丰业银行丰业证券

高级投资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013年7月至2013年12月任加

拿大丰业银行中国投资产品总监。2013年12月至今任中加基金市场营销部副

际金融学硕士，掌握扎实的金融及财务管理领域专业知识，具有丰富的经济金融及跨境金融管理工作经验。边宏伟先生自1993年至1999年任职于中国日报

社，1999年至2003年任职于世界银行及国际货币基金组织，2004年至2013年

于北京银行股份有限任零售银行部副总经理；2013年3月加入中加基金管

等相关业务；2013年5月加入中加基金管理有限，现任监察稽核部总监。

职务。夏先生具有丰富的金融业工作经验，于2013年5月加入中加基金管理有

资本管理有限，2017年6月30日起任中加基金管理有限副总经理，

魏忠先生（JohnZhongWei），副总经理，特许金融分析师（CFA）、金融风

险管理经理（FRM）、加拿大投资经理（CIM）；曾任职于富兰克林谭普顿投资

（多伦多，加拿大），大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大）及丰

业银行全球资产管理（多伦多，加拿大）；自2014年3月19日正式担任

陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998年至2013年任职于北京银行信

息技术部；2013年5月加入中加基金管理有限，历任运营保障部总监助理、

王霈女士，金融学硕士，具基金从业资格。曾就职于多伦多Exchange

SolutionsCO.,LTD担任分析师。2015年加入中加基金，从事债券市场研究与

投资工作。现任中加颐慧三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2020年

2月19日至今）、中加颐睿纯债债券型证券投资基金（2020年3月3日至今）、

中加纯债定期开放债券型发起式证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加裕盈纯债债券型证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加颐瑾六个月定期

开放债券型发起式证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加丰尚纯债债券

型证券投资基金（2020年3月20日至今）、中加丰享纯债债券型证券投资基

金（2020年3月20日至今）、中加丰裕纯债债券型证券投资基金（2020年3

于跃先生，伦敦帝国理工大学金融数学硕士。2012年5月至2015年5月，

任职于民生证券股份有限，担任固收投资经理助理；2015年6月至2019

年11月，任职于中信建投证券股份有限，任固定收益投资经理。2019年

12月加入中加基金管理有限，现任中加享利三年定期开放债券型证券投资

基金（2020年2月19日至今）、中加颐鑫纯债债券型证券投资基金（2020年

3月3日至今）、中加颐享纯债债券型证券投资基金（2020年3月3日至今）、

中加优享纯债债券型证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加瑞利纯债债

券型证券投资基金（2020年3月4日至今）、中加颐信纯债债券型证券投资基

金（2020年3月4日至今）、中加丰裕纯债债券型证券投资基金（2020年5月

历任基金经理：2016年11月28日至2020年3月20日，杨宇俊先生担任

魏忠先生，市场营销部副总监希琳女士，投资研究部副总监兼固定收益部总监闫

沛贤先生、固定收益部总监助理杨宇俊先生，投资研究部首席宏观研究员李继民

2、办理基金案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

券法》”）的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

岗位，并在相关部门建立防火墙；设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，

保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合

（4）有效性原则：内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度

经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、高尔达法规、政策等外部环境的改

指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性

原则，建立健全内部控制制度。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制

基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、财务制度、资料档

岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由

建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制

度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对

内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障内部控

的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，各业务部门

制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到

人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制所面临的、潜

长履行稽核监察职能。通过对日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性

进行评估，监督及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、对外承诺性

文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝内部管理及基金运作中

的各种违规风险，提出并完善各项合规性制度，以充分维护客户的合法

权益。通过检查内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公

司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等所有部门

和工作环节，对自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、

合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护客户和股东的

本董事会及管理层的责任，董事会承担终责任；本特别声明以上关于

内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和的发展不

股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在证

券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本207.74亿元。

致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至2018年12月31日，兴

业银行资产总额达6.71万亿元，实现营业收入1582.87亿元，全年实现归属于

兴业银行股份有限于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截至2019年12月31日，兴业银行

共托管证券投资基金279只，托管基金的基金资产净值合计11784.56亿元，基

内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，

资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，

金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，

金合同及其他有关规定，并经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]1700号

文注册募集，于2016年11月14日起通过各销售机构向社会公开募集，截至

额为200,091,981.94元人民币；认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利

息共计4.60元人民币。上述资金已于2016年11月25日全额划入本基金在基

本次募集有效认购总户数为206户，按照每份基金份额面值1.00元人民币

计算，募集发售期募集的有效份额为200,091,986.54份基金份额，已全部计入

售公告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于2016年

11月28日向中国证监会办理完毕基金案手续并已获书面确认，基金合同自

该日期正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告予以披露；

连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

(三)申购与赎回的原则1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时

1、申购时，投资人单笔申购的金额为10.00元（含申购费），单笔追

加申购金额为10.00元（含申购费）。通过本基金管理人直销柜台申购，

首次申购金额为100万元人民币（含申购费），已在直销柜台有认/申购本

金额为10.00元（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每

个基金账户单笔申购金额为10.00元（含申购费），单笔追加申购金

额为10.00元（含申购费）。各销售机构对本基金申购金额及交易级差有

2、投资人可全部或部分基金份额赎回。单笔赎回基金份额不得低于10.00

份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10.00份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规

180日≤Y0.00%本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人

的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持有期限不少于7日的投资者

收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付市场推

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率。

申购费用＝50,000－49,603.17＝396.83元申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份

两位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损

回费率为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金

基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,500.00元。

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产

净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

发生上述、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期

日基金总份额30%的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请：对于该单一

基金份额持有人当日超过上一日基金总份额30%以上的赎回申请，可以进行延

基金份额持有人不超过上述比例的赎回申请，基金管理人有权根据前述“（1）

全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回

根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的

政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算付

队将定期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期目标，当预期市场利率水平将上升时，适当降低组合的久期；预期市场利率将下降时，适当提高组合的

投资组合中的债券久期均匀分别于收益率曲线，适用于收益率曲线、类属配置策略：本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、

市场流动性、市场风险等因素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、

主要受两方面的影响，一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，

辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面，

影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分析和信用评级支持的基础上，

征、基本面风险特征基础上制定收益率目标策略，甄别具有估值优势、

（3）研究员根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和基本面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。

（3）本基金持有一家发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

金资产净值的40％；在全国银行间同业市场中的债券回购长期限为1年，债

20％；（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

值的15％，但因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

通股票，不得超过该上市可流通股票的15％；本基金管理人管理的全部投

除上述第（2）、（10）、(13)、（14）项外因证券市场波动、证券发行人

定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能客观合理地反映本基金风险收益特征。

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人兴业银行股份有限根据基金合同的规定，于2020年1月17

本投资组合报告所载数据截止2019年12月31日，本报告中所列财务数据

6中期票据684,777,500.0066.547可转债（可交换债）--

314332017晋中01800,00081,016,000.007.87

419030419进出04600,00060,102,000.005.84

[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、中基协发

[2014]24号《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于2015年1季度

固定收益品种的估值处理标准》及其他法律、法规、行业协会自律规则的规定，

件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。

调整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，

值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）

后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

额的余额数量计算，到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错

（2）基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

（六）、基金收益分配中发生的费用收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。十五、基金的信息披露

网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基

4、基金净值信息《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

10）基金管理人的董事在近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；14）基金收益分配事项；

监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。十六、基金的风险揭示

4、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产

可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估。

回申请等进行适度管理。在赎回限制的情况消除后，基金管理人将恢复赎回业务的正常办理并公告。

申请超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。基金管

在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余

产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公

案，已确认的投资者赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，

将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，具体计算标准由基金管理人届时确定并公告。若出现上述第

（4）项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时

1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。受此影响，对于申购后短

额申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将直接影响到大额申购或赎回投资者的投资收益。

者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。十八、基金合同的内容摘要

束后的15个工作日内向有交易的持有人以书面、手机短信或电子邮件形式寄送，

年度对账单在每年度结束后20个工作日内向所有持有人以书面、手机短信或电

子邮件形式寄送。（所有联系方式，以基金管理人获得的基金持有人信息为准）

到原基金销售网点或致电本客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，

1、份额持有人可通过登录网站首页，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易

务等信息，请拨打-00-95526基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理

式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但

应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的

者实施其他法律行为；（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，高尔达在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

证；（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，

（20）执行生效的基金份额持有人大会的决议；（21）监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金

托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份

日起60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，

代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当

向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

内未能作出书面答复，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额

持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会案。基金份额持有人依

（5）会务常设联系人姓名及联系电线）出席会议者必须准的文件和必须履行的手续；（7）召集人需要通知的其他事项。

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。

续公布相关提示性公告；（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；

项、第2款第（3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议

表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管

下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

六、基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347号

存续期间：持续经营经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，现金或到期日在一年以内的

政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算付

适当程序后，可以将其纳入投资范围。（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投

于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算付金、存出保证金及应收申购款

金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购长期限为1年，债

（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%，但因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

通股票，不得超过该上市可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投

除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外因证券市场波动、证券发行

规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规

循基金份持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

助与配合。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。

如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，

银行存款业务账目及核算的线、基金管理人应当按照有关法规规定，与存款机构签订相关书面协议。基

3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

小企业私募债另有规定的，从其约定。3、基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据和中小企业私

金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，确保基金财产的完整与独立。

托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，

证券登记结算有限责任（以下简称“中登”）进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均

结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。（六）基金证券账户和结算付金账户的开立和管理

责任分/深圳分、银行间市场清算所股份有限或票据营业

（九）与基金财产有关的重大合同的保管与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代

基金资产净值除以计算日基金份额总数，基金份额净值的计算，均到0.0001

册，保存期不少于15年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不

基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
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